經(jīng)營月報：戰(zhàn)略傳導(dǎo)快 管理提升準(zhǔn)
點睛之筆：基于總部發(fā)展戰(zhàn)略開發(fā)出經(jīng)營月報，并通過引入類比組分組及考核，既快速準(zhǔn)確傳導(dǎo)總部發(fā)展戰(zhàn)略，又營造出網(wǎng)點間比學(xué)趕超的發(fā)展氛圍，提升網(wǎng)點經(jīng)營效益。
1月，郵儲銀行推出的符合代理網(wǎng)點使用的新版經(jīng)營月報在3.2萬個代理網(wǎng)點上線使用。經(jīng)營月報管理是一套涵蓋重點指標(biāo)、類比組分組、網(wǎng)點績效考核和員工績效考核的多功能經(jīng)營報表，是提升網(wǎng)點單點盈利水平的重要工具。經(jīng)營月報有3大成效：一是將總部考核指標(biāo)通過經(jīng)營月報展現(xiàn)，建立各層級統(tǒng)一報表，有效傳導(dǎo)總部戰(zhàn)略，并為網(wǎng)點及上級管理者提供有效管理的工具；二是引入類比組分組及考核，實現(xiàn)網(wǎng)點間的公平競爭，激活網(wǎng)點發(fā)展動力；三是將郵銀4萬個網(wǎng)點關(guān)注的指標(biāo)整合在一套報表中，實現(xiàn)系統(tǒng)自動更新數(shù)據(jù)，節(jié)省了基層數(shù)據(jù)統(tǒng)計、經(jīng)營分析所耗費的人力。
經(jīng)營月報于2017年12月底上線，2018年在8000余家郵儲銀行自營網(wǎng)點上線，目前，36家一級分行類比組分組已經(jīng)完成，9家一級分行類比組分組考核工作正在試點推進。
經(jīng)營月報指標(biāo)的設(shè)計遵循了3大原則：一是績效導(dǎo)向原則。經(jīng)營月報的功能是多元化的，除了為郵銀各級機構(gòu)經(jīng)營分析提供數(shù)據(jù)支撐，還是機構(gòu)績效考核、人員績效考核開展的基礎(chǔ)，這要求經(jīng)營月報的指標(biāo)需要盡可能包括總部績效考核管理辦法的指標(biāo)。二是簡單可控原則。由于涉及網(wǎng)點經(jīng)營管理的數(shù)據(jù)眾多、信息量大，提供給網(wǎng)點管理者的指標(biāo)數(shù)據(jù)經(jīng)過嚴格篩選，只展示與網(wǎng)點密切相關(guān)的、管理者可控的重點業(yè)務(wù)發(fā)展情況，讓網(wǎng)點管理者聚焦于發(fā)展重點、聚焦于客戶，與統(tǒng)計報表區(qū)分開。三是適時調(diào)整。銀行業(yè)面臨的市場形勢和經(jīng)營環(huán)境正在發(fā)生快速變化，總部的戰(zhàn)略重點也在適時調(diào)整。
經(jīng)營月報建立了統(tǒng)一指標(biāo)體系，將總部發(fā)展戰(zhàn)略快速準(zhǔn)確傳導(dǎo)。根據(jù)總部績效考核辦法，結(jié)合各條線重點業(yè)務(wù)確定重點指標(biāo)，每年根據(jù)績效考核辦法的調(diào)整而動態(tài)修改，可支持總部、省、市、縣、網(wǎng)點5個層級的查詢，將總部發(fā)展戰(zhàn)略快速準(zhǔn)確傳遞，各層級共同聚焦重點業(yè)務(wù)發(fā)展。
經(jīng)營月報構(gòu)建了多維度分析報表，為網(wǎng)點管理者制定計劃提供了工具。自營網(wǎng)點有8張，代理網(wǎng)點有6張，涵蓋收入、利潤、存貸款、投資理財、結(jié)算、客戶發(fā)展、電子銀行發(fā)展、定價和風(fēng)險等指標(biāo)，且支持同比、環(huán)比、組內(nèi)比較、預(yù)算進度和趨勢圖展示等多維度展示，幫助基層管理者全面準(zhǔn)確掌握自身業(yè)務(wù)的發(fā)展情況，明確努力方向。
經(jīng)營月報依托推廣類比組分組，營造出比學(xué)趕超的氛圍。類比組分組是指改變現(xiàn)有按照行政區(qū)域?qū)W(wǎng)點進行分組并進行考核，根據(jù)行內(nèi)外重要指標(biāo)對省內(nèi)網(wǎng)點進行相對公平的分類分組，營造網(wǎng)點比學(xué)趕超的氛圍。
經(jīng)營月報整合了全行各業(yè)務(wù)系統(tǒng)重點數(shù)據(jù)，節(jié)省了基層人力。該系統(tǒng)打通20余個系統(tǒng)的數(shù)據(jù)，使用Hadoop分布式集群架構(gòu)用于存儲大量報表數(shù)據(jù)，首次實現(xiàn)在一個系統(tǒng)以一套報表的形式，展現(xiàn)各層級經(jīng)營分析所需要的數(shù)據(jù)，解決了以往多系統(tǒng)取數(shù)和加工的難題，節(jié)省基層數(shù)據(jù)統(tǒng)計花費的人力。
經(jīng)營月報轉(zhuǎn)變了上級機構(gòu)指導(dǎo)方式，從戰(zhàn)略高度指導(dǎo)下級機構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展。通過經(jīng)營月報，上級機構(gòu)管理人員可以查看轄內(nèi)網(wǎng)點業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢、預(yù)算進度、類比組績效考核排名及變化等內(nèi)容，從戰(zhàn)略高度快速定位網(wǎng)點業(yè)務(wù)發(fā)展存在的問題。在指導(dǎo)網(wǎng)點業(yè)務(wù)發(fā)展時，還可根據(jù)經(jīng)營月報反映出的問題有針對性指導(dǎo)網(wǎng)點，不需要再花大量時間去通報數(shù)據(jù)，提升了網(wǎng)點發(fā)展能力。
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