根據(jù)集團公司黨組巡視工作統(tǒng)一部署，2023年4月18日至6月20日，黨組第四巡視組對深圳分行黨委進行了巡視。2023年8月4日，黨組巡視組向深圳分行黨委反饋了巡視意見。經(jīng)過認真整改，根據(jù)《中國共產(chǎn)黨巡視工作條例》等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將巡視整改進展情況予以公布。
一、履行巡視整改責(zé)任情況
分行黨委始終堅持把落實巡視反饋問題整改作為當(dāng)前和今后一個時期的重要政治任務(wù)，認真履行巡視整改主體責(zé)任，做到思想統(tǒng)一、步調(diào)一致，充分發(fā)揮以巡視整改推動經(jīng)營發(fā)展、企業(yè)管理“兩個上臺階”的雙促進作用，不折不扣做好巡視“后半篇文章”。
?。ㄒ唬﹫猿贮h委領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)籌推進整改
分行黨委切實承擔(dān)巡視整改主體責(zé)任，堅持全面整改，重點突出。一是及時調(diào)整分行巡視整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組，強化組織領(lǐng)導(dǎo)。二是第一時間研究部署巡視整改工作，有序組織實施。三是認真落實整改各階段重點工作，對整改任務(wù)、措施及成效逐條分析、逐項研究，全力推動分行各項整改任務(wù)見成效、見長效。
?。ǘ娀M織領(lǐng)導(dǎo)，壓實整改責(zé)任
分行黨委書記切實擔(dān)負巡視整改第一責(zé)任人責(zé)任，對巡視整改工作負總責(zé)、負首責(zé)，帶頭領(lǐng)辦重點難點問題，督促提醒班子成員落實整改職責(zé)。先后主持召開黨委會6次、巡視整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組會8次，及時聽取整改進度匯報，研究整改重點，部署工作要求，抓牢各項問題整改，深化跟蹤問效。黨委班子成員認真履行“一崗雙責(zé)”，堅持把條線整改重點任務(wù)與抓日常經(jīng)營發(fā)展工作同研究、同落實、同轉(zhuǎn)化，緊盯各自分管領(lǐng)域巡視整改任務(wù)舉措，充分利用公司金融、個人金融、風(fēng)險管理等各條線專業(yè)委員會議，強化整改過程指導(dǎo)，動態(tài)分析評估成效，督促推動職責(zé)范圍內(nèi)整改工作落到實處。
?。ㄈ﹫猿秩粘１O(jiān)督，強化整改成效
分行紀(jì)委認真履行整改監(jiān)督責(zé)任，堅持“四個同步”將監(jiān)督工作融入整改全過程，聚焦監(jiān)督重點，先后以書面形式開展預(yù)審監(jiān)督4次，會議形式監(jiān)督4次，有效督促巡視整改工作領(lǐng)導(dǎo)到位、責(zé)任落實到位、問題解決到位，充分發(fā)揮近距離監(jiān)督優(yōu)勢。紀(jì)委辦公室、黨委組織部認真履行整改日常監(jiān)督責(zé)任，制定《中國郵政儲蓄銀行深圳分行2023年巡視巡察整改情況監(jiān)督檢查工作方案》，聯(lián)合開展監(jiān)督檢查，切實發(fā)揮整改監(jiān)督合力。
二、已完成的整改事項
深圳分行黨委針對巡視反饋的34個具體問題，19個問題已解決，15個問題尚未解決，問題解決率55.88%。制定174項整改措施，86項措施已完成，81項完成階段性目標(biāo)且持續(xù)推進，7項措施尚未完成，措施完成率96%。
?。ㄒ唬╆P(guān)于“落實黨的路線方針政策和黨中央重大決策部署不到位，黨委帶頭引領(lǐng)作用發(fā)揮不充分”方面的整改情況
1.政治理論學(xué)習(xí)方面
一是加強黨委理論學(xué)習(xí)中心組學(xué)習(xí)管理。按月制定學(xué)習(xí)議程，細化下發(fā)月度重點學(xué)習(xí)清單12份，持續(xù)落實“一學(xué)一報”，強化學(xué)習(xí)管理。二是強化黨員教育培訓(xùn)督導(dǎo)力度。下發(fā)《關(guān)于進一步加強黨員教育培訓(xùn)的通知》，明確培訓(xùn)職責(zé)和過程管理要求，壓實領(lǐng)導(dǎo)、管理、督導(dǎo)責(zé)任。
2.落實黨中央重大決策部署方面
一是全面貫徹國家產(chǎn)業(yè)政策，擴大供應(yīng)鏈金融服務(wù)的行業(yè)覆蓋面。加強產(chǎn)業(yè)政策學(xué)習(xí)研究，優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，通過分支行聯(lián)動，加大推進重點行業(yè)的優(yōu)質(zhì)核心企業(yè)拓展。目前，以非房企為核心企業(yè)的供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)不斷取得新突破。二是加強信貸資金用途監(jiān)測管控，持續(xù)規(guī)范貸款業(yè)務(wù)管理。開展貸款風(fēng)險警示教育及管理培訓(xùn)，提升從業(yè)人員風(fēng)險意識及風(fēng)險管理能力。優(yōu)化信貸業(yè)務(wù)平臺資金流向剛性管控和貸后預(yù)警模塊，開展零售信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險信息專項核查，制定《深圳分行2023年貸款資金流向?qū)ｍ棛z查方案》，對各類貸款業(yè)務(wù)資金流向進行抽查檢查，目前檢查發(fā)現(xiàn)問題均完成整改。
3.防范化解金融風(fēng)險方面
發(fā)揮科技賦能優(yōu)勢，完成十大風(fēng)險模型和同業(yè)模型建設(shè)，自主開發(fā)反詐開源平臺系統(tǒng)，提升對風(fēng)險賬戶管控效率。加強重點區(qū)域網(wǎng)點風(fēng)險管控，持續(xù)做好聯(lián)席辦每日下發(fā)的賬戶交易特征分析工作，做好總量壓降。
4.全面肅清李國華不良影響方面
扎實開展余毒肅清工作，守牢意識形態(tài)“主陣地”。以表格化指導(dǎo)自查排查，按照“個人自查+單位復(fù)查”方式，扎實推進余毒肅清工作。開展余毒肅清專項培訓(xùn)，通過“理論+實操”方式，有效提高全員排查搜索能力。建立余毒肅清工作長效機制，每日收集違法違紀(jì)人員名單，及時發(fā)布并組織做好清理。
（二）關(guān)于“落實全面從嚴治黨主體責(zé)任和監(jiān)督責(zé)任有偏差，制度執(zhí)行打折扣”方面的整改情況
5.履行監(jiān)督責(zé)任方面
從嚴從實做好黨風(fēng)廉政意見回復(fù)工作。組織專職紀(jì)檢人員認真學(xué)習(xí)相關(guān)文件精神，下發(fā)《關(guān)于進一步規(guī)范黨風(fēng)廉政意見回復(fù)工作的通知》，明確黨風(fēng)廉政意見回復(fù)工作流程，進一步提升黨風(fēng)廉政意見回復(fù)工作規(guī)范化、精細化水平。
6.整治“四風(fēng)”問題方面
一是加強基層請示事項管理，提升服務(wù)效能。建立支行申辦事務(wù)追蹤臺賬，組織開展公文領(lǐng)域形式主義官僚主義專項整治，通過公文培訓(xùn)，明確“四制”工作流程，優(yōu)化《基層請示事項辦復(fù)時限表》，以表格化提高基層請示辦復(fù)工作質(zhì)效，從源頭上避免辦復(fù)不及時情況發(fā)生。二是嚴格管控合同簽訂進度，加強合同簽署管理。下發(fā)《關(guān)于進一步加強采購合同履約管理的通知》，明確履約要求，嚴控合同簽署時間，加強日常履約提醒，嚴格做好合同簽訂進度把控。
7.執(zhí)行采購制度方面
進一步規(guī)范零星購買事項管理。下發(fā)《深圳分行零星購買品目及歸口管理部門（試行版）》和《關(guān)于進一步規(guī)范零星購買事項及相關(guān)操作細則的通知》，明確零星采購涉及品目及歸口管理部門，細化零星購買事項實施操作，加強對零星購買事項日常管理。
?。ㄈ╆P(guān)于“落實新時代黨的組織路線不到位，黨建工作抓而不實”方面的整改情況
8.嚴肅黨內(nèi)政治生活方面
下發(fā)《關(guān)于規(guī)范民主生活會和組織生活會工作流程的通知》，進一步梳理流程步驟，明確規(guī)范要求，加強日常督促指導(dǎo)。開展舉一反三自查整改，目前暫未發(fā)現(xiàn)組織生活會不按規(guī)定流程開展的相關(guān)問題。
9.基層黨組織建設(shè)方面
一是嚴格落實換屆選舉審批要求。OA規(guī)范下發(fā)換屆提醒工作提示，督促相關(guān)臨期黨支部在年度內(nèi)按照規(guī)定流程完成換屆選舉。舉一反三自查整改，暫未發(fā)現(xiàn)換屆補選未按規(guī)定流程進行問題。二是強化黨支部規(guī)范化建設(shè)。下發(fā)《關(guān)于持續(xù)落實好“三亮三比三評”主題活動的通知》，明確具體評諾要求。組織全體黨員更換亮身份亮承諾立牌，督促結(jié)合崗位變化調(diào)整承諾內(nèi)容。將“三亮三比三評”活動落實情況納入黨建工作檢查中，強化日常指導(dǎo)。
10.選人用人工作方面
加強選人用人全程監(jiān)督，規(guī)范選拔任用過程材料整理。組織開展學(xué)習(xí)培訓(xùn)，重申強調(diào)選人用人程序規(guī)范流程，提升干部管理團隊專業(yè)化素質(zhì)能力。開展選人用人紀(jì)實材料自查,暫未發(fā)現(xiàn)紀(jì)實材料存在不完整的問題。
?。ㄋ模╆P(guān)于“落實巡視、審計整改要求有差距，問題整改不徹底”方面的整改情況
11.上一輪巡視反饋問題整改落實方面
強化民主生活會前征求意見的嚴肅性。進一步梳理民主生活會要求規(guī)范步驟，通過OA下發(fā)至分行各級黨組織學(xué)習(xí)。并明確在會前征求意見環(huán)節(jié)，對于“無意見”的黨組織均要求提交書面說明。
12.審計反饋問題整改方面
加強資金流向核查，強化信貸資金用途監(jiān)測管控。實施信貸業(yè)務(wù)平臺資金流向剛性管控和貸后預(yù)警，組織開展零售信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險信息專項核查，重點對貸款資金違規(guī)使用,尤其是違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域問題開展排查，對發(fā)現(xiàn)問題第一時間落實整改。
?。ㄎ澹╆P(guān)于“落實集團公司黨組重要工作安排有差距，推動‘5+1’戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型不扎實”方面的整改情況
13.落實協(xié)同金融戰(zhàn)略方面
加強業(yè)務(wù)板塊協(xié)同統(tǒng)籌聯(lián)動，強化代理金融網(wǎng)點相關(guān)制度執(zhí)行情況的檢查力度。加強與市分公司溝通，下發(fā)《關(guān)于協(xié)助提供保險費率統(tǒng)談統(tǒng)簽標(biāo)準(zhǔn)的函》，明確保險產(chǎn)品費率統(tǒng)談統(tǒng)簽制度依據(jù)和工作標(biāo)準(zhǔn)，并組織開展相關(guān)工作自查檢查。制定《中國郵政儲蓄銀行深圳分行代理保險業(yè)務(wù)實施細則（2023年版）》（征求意見稿），已完成2024年合作保險公司統(tǒng)談統(tǒng)簽。
14.踐行綠色金融發(fā)展方面
有效提升綠色貸款余額凈增，提高綠色貸款、清潔能源貸款占比。召開分行雙碳領(lǐng)導(dǎo)小組會議、風(fēng)險管理委員會議以及綠色信貸發(fā)展部門聯(lián)席會議，就綠色信貸發(fā)展情況進行專題分析，將綠色信貸發(fā)展情況納入經(jīng)營分析會定期匯報內(nèi)容，對綠色金融重點工作落實情況進行有效督辦。截至2023年11月末，分行綠色貸款余額較上年末增長57.52%，綠色貸款余額、清潔能源產(chǎn)業(yè)貸款余額較上年末占比分別增長3.35、0.97%。
三、長期整改任務(wù)采取的重要措施和取得的階段性成效
（一）關(guān)于“落實黨的路線方針政策和黨中央重大決策部署不到位，黨委帶頭引領(lǐng)作用發(fā)揮不充分”方面的整改情況
1.踐行高質(zhì)量發(fā)展方面
一是加快中間業(yè)務(wù)發(fā)展。召開分行半年度中間業(yè)務(wù)專題分析會，就中間業(yè)務(wù)發(fā)展情況專題分析，主動對標(biāo)同業(yè)及一線城市分行，查找差距。截至2023年11月末，分行中收增幅較去年同期提高0.93個百分點。二是推動收入利潤增長。按月通報分析完成情況，并開展缺口情況分析。嚴格審批成本費用，對重點費用按月通報使用情況。加大考核引導(dǎo)，及時跟進完成進度。截至2023年11月末，分行收入增幅較去年同期提高1.1個百分點。
2.防范化解金融風(fēng)險方面
一是加強資產(chǎn)質(zhì)量管控。加快不良呆賬核銷進度，制定信用卡產(chǎn)品不良貸款限額管控目標(biāo)，并納入信用風(fēng)險限額執(zhí)行分級預(yù)警管理。截至2023年11月末，分行信用卡不良率較去年同期下降1.6個百分點。二是抓實小企業(yè)貸款風(fēng)險防控。加強小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險及合規(guī)管理，做實貸款貸前調(diào)查，把好客戶準(zhǔn)入關(guān)。截至2023年11月末，分行小企業(yè)貸款逾期率及不良率控制均在限額范圍內(nèi)。三是強化小額貸款不良管控。按月開展小額貸款資產(chǎn)質(zhì)量風(fēng)險監(jiān)測，下發(fā)小額資產(chǎn)質(zhì)量預(yù)警，建立小額逾期貸款三級防控機制和逾期貸款“一戶一策”催收機制，加大自主清收力度，做好不良貸款壓降。目前小額貸款月均新增不良較上半年有明顯下降。
（二）關(guān)于“落實全面從嚴治黨主體責(zé)任和監(jiān)督責(zé)任有偏差，制度執(zhí)行打折扣”方面的整改情況
3.履行主體責(zé)任方面
一是強化檢查評估，結(jié)合年度全面從嚴治黨主體責(zé)任清單，細化2023年檢查工作標(biāo)準(zhǔn)，分別在7月、12月組織開展全覆蓋的黨建工作檢查，推動全面從嚴治黨主體責(zé)任落實到位。二是發(fā)揮壓力傳導(dǎo)作用，完成對2022年度黨組織書記抓黨建工作述職評議考核評價等次為“一般”的黨總支書記的約談提醒。
4.履行監(jiān)督責(zé)任方面
加強紀(jì)檢人員隊伍建設(shè)。明確專職紀(jì)檢人員配備標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)相關(guān)專業(yè)需求，下發(fā)《深圳分行2023年度行內(nèi)招聘工作實施方案》，結(jié)合競聘情況完成人員補充。
5.執(zhí)行采購制度方面
提升采購制度執(zhí)行力度，加強與供應(yīng)商日常溝通協(xié)作，開展供應(yīng)商服務(wù)階段性評估工作。目前已歸檔8-11月評估表，暫未出現(xiàn)此類問題。
?。ㄈ╆P(guān)于“落實新時代黨的組織路線不到位，黨建工作抓而不實”方面的整改情況
6.選人用人工作方面
加強年輕干部隊伍建設(shè)。開展干部工作盤點，梳理領(lǐng)導(dǎo)人員臺賬，加強年輕干部儲備，強化干部業(yè)績考核督導(dǎo)，完成9月前績效考核及關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo)考核結(jié)果及重點任務(wù)完成情況督導(dǎo)跟蹤。
（四）關(guān)于“落實巡視、審計整改要求有差距，問題整改不徹底”方面的整改情況
7.上一輪巡視反饋問題整改落實方面
持續(xù)開展公司業(yè)務(wù)存款場景挖掘，拉動公司存款有效提升。開展公司存款項目儲備梳理，制定公司存款營銷地圖，緊抓營銷場景結(jié)算引存，盯緊周末、季末、月末存款時點，加大對重點支行、重要客戶、重點項目余額進出賬管理。制定比學(xué)趕幫超活動方案和下半年存款戰(zhàn)略績效實施方案，多角度完善激勵政策。
8.審計反饋問題整改方面
進一步加強員工宿舍管理。做好宿舍入住分配及退宿審核，開展宿舍現(xiàn)場檢查，現(xiàn)場核查空房數(shù)量，未發(fā)現(xiàn)空房未經(jīng)許可安排入住情況。加強宿舍管理方管理，經(jīng)核查未發(fā)現(xiàn)異常情況。
（五）關(guān)于“落實集團公司黨組重要工作安排有差距，推動‘5+1’戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型不扎實”方面的整改情況
9.服務(wù)粵港澳大灣區(qū)建設(shè)方面
緊盯粵港澳大灣區(qū)建設(shè)發(fā)展指標(biāo)，召開分行第四次公司金融委專題會，就相關(guān)指標(biāo)完成情況進行專題分析。堅持服務(wù)實體經(jīng)濟，加大對制造業(yè)等行業(yè)支持力度，落實千億投放，更好推進服務(wù)粵港澳大灣區(qū)建設(shè)。
10.落實協(xié)同金融戰(zhàn)略方面
加強條線協(xié)同，提升客戶綜合金融服務(wù)率。制定《中國郵政儲蓄銀行深圳分行“客戶綜合服務(wù)評價”指標(biāo)機構(gòu)績效考評方案》，加強主動授信白名單業(yè)務(wù)拓展，開展“簽到郵禮”“新客回歸禮”“郵惠莊園”“郵惠520”等營銷活動，做好綜合零售產(chǎn)品營銷培訓(xùn)，強化營銷人員綜合營銷能力和服務(wù)意識。截至2023年11月末，分行信貸客戶綜合金融服務(wù)率增長0.14個百分點。
11.推動生態(tài)金融建設(shè)方面
一是多措并舉，提高個金代銷業(yè)務(wù)等重點指標(biāo)。開展保險“百萬身價”巡講，按周推進高潛力財私客戶提升活動以及私行客戶權(quán)益活動等。二是持續(xù)推動AUM發(fā)展。召開個人存款業(yè)務(wù)現(xiàn)場專題會,下發(fā)活期存款專項營銷行動方案，開展9-12月存款理財攻堅戰(zhàn)活動。截至2023年11月末，分行財富客戶、私行客戶新增計劃均已完成。
四、下一步整改工作安排
?。ㄒ唬┥罨枷胝J識，馳而不息抓整改落實
分行黨委將堅持把習(xí)近平總書記關(guān)于巡視整改的重要論述作為根本遵循，切實把思想和行動貫穿落實到整改工作始終，以高度負責(zé)的態(tài)度、務(wù)實過硬的舉措，不斷深化鞏固現(xiàn)已取得的階段性整改效果，持續(xù)推動長期整改事項在接下來深化整改期內(nèi)取得有效的新突破。
?。ǘ┙㈤L效機制，推動整改走深走實
持續(xù)抓好深化整改工作，堅持“常改”與“長改”同向發(fā)力，加強統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，深化建章立制，不斷完善制度體系建設(shè)，進一步優(yōu)化管理流程，拓展業(yè)技融合，協(xié)同聯(lián)動發(fā)展，以深化整改為切入點，著力解決發(fā)展中的深層次問題，努力形成各項工作連同互動的閉環(huán)管理新模式。
?。ㄈ﹫猿謽?biāo)本兼治，不斷深化改革促進發(fā)展長效
堅持重點問題聚合發(fā)力，以緊盯不放的狠勁兒，常抓不懈、一抓到底。聚焦巡視反饋目前未完成整改或需要長期整改的問題，進一步補充完善有針對地整改舉措，加大落實巡視整改工作力度，加速推進體制機制改革，緊抓深化整改工作落到實處，推動構(gòu)建常態(tài)化、長效化的整改工作新格局。
歡迎廣大干部群眾對巡視整改進展情況進行監(jiān)督。如有意見建議，請及時向我們反映。聯(lián)系電話：0755-22228009；電子郵箱：sunmingze@psbc.com。