行而不輟 點亮郵夢
紙上得來終覺淺，絕知此事要躬行。只有在實踐中不斷摸索、不斷總結(jié)，才能在財富管理的道路上越走越遠(yuǎn)，為客戶創(chuàng)造更多的價值，為郵政金融業(yè)務(wù)發(fā)展貢獻(xiàn)力量。
12年前，我懷揣憧憬與干勁，從校園步入安徽省合肥市郵政分公司工作。如今，我已成長為財富管理的“追星人”。光陰似箭，歲月如梭，如同一條蜿蜒曲折的河流，見證了我從0到1的華麗蝶變。
踏歌而行 做財富管理的“耕耘者”
剛開始從事金融工作時，每天看著前輩們熟練而又忙碌地工作，我深感自身專業(yè)知識不足。憑著一股“自找苦吃”的勁頭，我利用一切碎片時間補習(xí)，看財經(jīng)新聞、關(guān)注理財類公眾號、報名參加中郵網(wǎng)院的專業(yè)培訓(xùn)、買書刷題、瘋狂考證……在笨鳥先飛的路上，我也曾想過放棄，尤其是剛開始學(xué)習(xí)的時候，那些專業(yè)書籍中的知識對我來說猶如“天書”，讓我心里直發(fā)怵?？煽粗鴺I(yè)績排名不佳，我的心里總憋著一口氣，不服輸?shù)木髣庞稚蟻砹恕＝K于，功夫不負(fù)有心人。得益于日積月累的辛勤付出、不懈耕耘，銀行從業(yè)、基金從業(yè)、AFP、CFP等一系列專業(yè)證書，像魚兒落網(wǎng)一樣，被我一一收入囊中。漸漸地，我的膽子大了起來，營銷客戶的聲音響亮起來，策劃的客戶營銷活動多了起來，找我咨詢理財產(chǎn)品的客戶也不斷增加。
日常工作中，我嚴(yán)于律己，給自己定下日目標(biāo)、周目標(biāo)、月目標(biāo)，按照時間節(jié)點細(xì)化落地措施。每天，我的腦子里總想著今天邀約幾個客戶、面見幾個客戶，個性化方案從哪幾個角度細(xì)化完善……同時，密切關(guān)注市場動態(tài)，分析經(jīng)濟(jì)形勢，洞察政策走向。按照理財經(jīng)理“五步工作法”，我想盡一切辦法、盡最大可能達(dá)成自己的既定目標(biāo)。理財經(jīng)理的工作，不是簡單完成任務(wù)就了事，而是要將所學(xué)的金融知識和客戶需求有機結(jié)合起來，有針對性地提供便捷的服務(wù)、有效的溝通。這件事情說起來簡單，做起來門道可不少。每一次出單后，我復(fù)盤時都會有新的感悟，我便將這些感悟記在筆記本上。筆記寫了一頁又一頁，成長也隨之悄無聲息地發(fā)生。漸漸地，我從一個“菜鳥”成為網(wǎng)點的業(yè)務(wù)標(biāo)兵，成為大家眼中那個靠譜好學(xué)、敢講敢說的營銷能手，還擁有了自己的“粉絲群”。
堅守初心 做轉(zhuǎn)型升級的“引領(lǐng)者”
隨著金融行業(yè)的不斷發(fā)展和變革，郵政代理金融面臨著轉(zhuǎn)型升級的重要任務(wù)?？蛻魧ω敻还芾淼男枨笤絹碓酱?，財富顧問便應(yīng)運而生。我以更大的格局和視野，開始打造個人IP，樹起了個人影響力。
為了更好地維護(hù)客戶，我開始留意微信朋友圈和短視頻“賽道”。第一次寫創(chuàng)作文案、第一次上鏡、第一次剪輯、第一次發(fā)布自己的短視頻……經(jīng)歷過若干個第一次，現(xiàn)在，我每個工作日堅持更新兩條朋友圈信息，持續(xù)分享金融熱點，比如個人養(yǎng)老金要不要開通、“央媽”國債操作解讀等，不少客戶紛紛找我咨詢。
在合肥市潛山路郵政財富中心，我結(jié)合二十四節(jié)氣，組織開展不同主題的養(yǎng)客蓄客沙龍活動，有效實現(xiàn)拓客增收。2023年，我累計開展了超過45場線上線下培訓(xùn)，涵蓋營銷技巧、重點產(chǎn)品剖析、各類系統(tǒng)運用等多個方面，開展了近百場客戶沙龍活動。每次活動后，我都會在朋友圈及時發(fā)布活動的圖片和視頻，讓客戶知道他們被重視、被回應(yīng)。
合肥市作為一座科技創(chuàng)新的試點城市，吸引了大量戰(zhàn)略性新興企業(yè)來此落戶。2023年，合肥市分公司組織開展了“金融講座走進(jìn)戰(zhàn)新企業(yè)”活動。我充分發(fā)揮個人特長和優(yōu)勢，以財富講師的身份走進(jìn)戰(zhàn)略性新興企業(yè)，為企業(yè)員工普及資產(chǎn)配置理念，做財經(jīng)播報，每場活動都取得了良好的效果。這些讓我更加深刻地認(rèn)識到，只有在實踐中不斷摸索、不斷總結(jié)，我才能在財富管理的道路上越走越遠(yuǎn)，為客戶創(chuàng)造更多的價值。
知行合一 做財富之路的“奮進(jìn)者”
成為一名財富顧問，不僅讓我踏入了職業(yè)生涯中的一片嶄新天地，亦是對我的全新挑戰(zhàn)。我不但要用心記事、做事，還要有想法、善總結(jié)，才能最大限度地激發(fā)自己的智慧和才干。
通過不斷地摸索和實踐，我建立了自己的“三小三大”工作法。小陣地帶動大服務(wù)，對于高凈值客戶，我和理財經(jīng)理的服務(wù)陣地不局限在財富中心，而是在客戶感興趣的任何地方，以非金融權(quán)益增強高凈值客戶的黏性，扮演著連接客戶與財富橋梁的角色，滿足客戶的多元需求。小投入帶來大提升，我配合財富中心團(tuán)隊，建立了分層級的理財經(jīng)理每周培訓(xùn)計劃以及理財經(jīng)理榮譽體系評比機制，使大家的專業(yè)技能提升了，綜合能力變強了，業(yè)務(wù)發(fā)展積極性也更高了。小清單帶動大產(chǎn)能，我仍然每日、每周、每月給自己制定計劃清單，按照清單去做，慢慢打磨，形成“清單+閉環(huán)”機制和定期盤點客戶的習(xí)慣，不斷攻克了一個又一個營銷難關(guān)。
扎根成長 做財富金融的“擔(dān)當(dāng)者”
2023年，我有幸代表安徽郵政參加郵儲銀行總行舉辦的十佳理財經(jīng)理大賽。個人賽上，從接到案例展示的要求開始，我迅速厘清比賽要求，結(jié)合以往“財富周周講”的經(jīng)驗，反復(fù)修改參賽案例，瀏覽大量財經(jīng)網(wǎng)站以確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性，還在視頻網(wǎng)站觀看優(yōu)秀同行的“財經(jīng)脫口秀”進(jìn)行學(xué)習(xí)借鑒。在比賽當(dāng)天，從第一輪的PPT案例展示到第二輪即興“財經(jīng)脫口秀”，我的講解深入淺出、幽默接地氣，最終獲得了“卓越財富顧問”的榮譽稱號。
團(tuán)體賽前一個月，我和團(tuán)隊其他成員早早分工備賽，確定案例類型。有人剖析客戶需求，有人做財富規(guī)劃，有人構(gòu)思框架，有人打磨話術(shù)。我們利用周末時間共同研討，反復(fù)地演練、復(fù)盤、改進(jìn)、完善。比賽前一天，我們進(jìn)行了最后一次演練。在那一刻，似乎工作以來所有的理論學(xué)習(xí)、實際經(jīng)驗形成了閉環(huán)，一下子打通了“任督二脈”。比賽當(dāng)天，我們互相打氣，帶著十足的信心上場，最終安徽郵政代表隊榮獲團(tuán)體二等獎。
征程萬里風(fēng)正勁，策馬揚鞭正當(dāng)時。所有的成績都屬于過去，今后，我將繼續(xù)投身到財富金融的轉(zhuǎn)型發(fā)展中，用實際行動詮釋開拓進(jìn)取的拼搏精神，在青春不止、夢想不息的道路上，努力綻放屬于自己的光芒。（王昌正、孟筱萌整理）